Die Stiftung HypoVereinsbank Stiftergemeinschaft trägt Verantwortung für die langfristige Wirkung des anvertrauten Vermögens. Unser Ziel ist es, Werte zu erhalten und kontinuierliche Ausschüttungen für die Stiftungszwecke sicherzustellen. Um dies auch künftig zu gewährleisten, investieren wir ab Februar 2026 in eine moderne, effizient strukturierte Fondslösung, die exklusiv für die Stiftung entwickelt wurde.

Grundsätze unserer Anlagestrategie

Die Anlagerichtlinie › der Stiftung bildet die Grundlage aller Anlageentscheidungen. Sie berücksichtigt neben Rendite-Risiko-Relation und Wirtschaftlichkeit auch wesentliche Nachhaltigkeitskriterien – insbesondere ökologische, soziale und ethische Aspekte.

Im Mittelpunkt stehen dabei zwei Ziele:

• Ertragserwirtschaftung zur Erfüllung der Stiftungszwecke
• Vermögenserhalt über Generationen hinweg

Zusätzlich profitiert der Fonds von den steuerlichen Vorteilen gemeinnütziger Anleger.

Die wichtigsten Vorteile der neuen Fondslösung

• Steueroptimiert: Keine Besteuerung auf Fondsebene; keine Umsatzsteuer auf die Management Fee.
• Professionell gemanagt: Auswahl, Mischung und Überwachung durch die Vermögensverwaltung der HypoVereinsbank.
• Breit gestreut: Multi-Asset-Strategie aus Anleihen und Aktien – aktiv gesteuert und regelmäßig angepasst.
• Ausschüttungsorientiert: Zielausschüttung von 2–3 % pro Jahr (nicht garantiert).
• Solides Risikoprofil: Einstufung in Risikoklasse 3 von 7 (mittelniedrig).

Wie der Fonds investiert

• Anleihen: Staats- und Unternehmensanleihen sowie Pfandbriefe
• Aktien: Unternehmen mit stabilen Geschäftsmodellen und verlässlichen Dividenden
• Flexible Mischung: Anpassung an Markt- und Wirtschaftsentwicklungen

Nachhaltigkeitskriterien werden dabei zielgerichtet berücksichtigt – ökologisch, sozial und ethisch.

Aktuelle Vermögensallokation im Fonds (Stand 01. Juni 2026)